Döviz Yatırımı Nasıl Yapılır? Farklı Türlerde Ticaret Yapmanın Artıları ve Eksileri
Yatırım, finansal geleceğiniz için hazırlanmanın önemli bir parçasıdır. Birçok insan hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF’ler) gibi menkul kıymetlere yatırım yapar, ancak en popüler olanların ötesinde birçok yatırım seçeneği vardır.
Para birimine de yatırım yapabilirsiniz. Para birimlerine yatırım yapmak, diğer yatırım türlerinden oldukça farklıdır, bu da portföylerini çeşitlendirmek isteyenler için bunu bir seçenek haline getirir. Bununla birlikte, farklılıklar, başlamadan önce para birimlerine yatırım yapmayı anlamak için zaman ayırmanız gerektiği anlamına da gelir.
Para Birimleri Nedir?
Para birimleri, farklı ülkeler tarafından işlemleri gerçekleştirmek için kullanılan paradır. Örneğin, Amerika Birleşik Devletleri’nin para birimi dolardır. Avrupa Birliği’nin birçok ülkesi para birimi olarak Euro kullanıyor. Japonya’da yen, İsviçre frangı ve İngiltere’de pound var.
Tüm dünyada kullanılan, bazıları yaygın olarak kullanılan ve aranan ve bazıları neredeyse yalnızca küçük, yerel işlemler için kullanılan düzinelerce para birimi vardır. Yatırımcılar döviz alıp satabilir, bu da yabancı para birimlerine yatırım yapmalarını sağlar.
Bir Para Biriminin Değerini Ne Belirler?
Yatırım, bir varlığı satın almak ve ya ödediğinizden daha fazla bir fiyata satarak ya da ürettiği herhangi bir nakit akışını alarak kar elde etmekle ilgilidir. Para birimine yatırım yaparak para kazanmak için, düşük bir fiyata bir para birimi satın almanız ve daha yüksek bir fiyata satmanız gerekir.
Etkili bir şekilde yatırım yapabilmek için, para birimlerinin değerini neyin etkilediğini anlamanız gerekir.
Tarihsel olarak, birçok ülke altın standardını kullanıyordu, belirli bir miktarda parayı belirli bir miktarda altınla değiştirebileceğinize dair bir söz anlamındaydı. Bu, para birimlerinin sabit tutulmasına yardımcı oldu, ancak birçok dezavantajı vardı. Bugün, çoğu ülke altın standardını terk etti ve fiat para veya fiat para birimi denen şeyi yayınladı.
Etkili bir şekilde, itibari paranın değeri vardır, çünkü bunu çıkaran hükümet yaptığını söylüyor ve onu kullanan insanlar değeri konusunda hemfikir. Değerinin bir kısmı, hükümetlerin para birimi cinsinden vergi ödemeleri talep etmesinden de kaynaklanmaktadır.
Bir itibari para biriminin değeri, çoğu arz ve taleple ilgili olan birçok faktöre bağlıdır. Örneğin, yüksek enflasyona sahip bir ülke, enflasyonun satın alma gücünü düşürdüğü için, diğer para birimlerine kıyasla kendi para biriminin değerinin düşmesi muhtemeldir.
Para birimini elinde tutan yatırımcılar daha fazla getiri elde edebileceğinden, daha yüksek faiz oranları daha yüksek para değerleriyle sonuçlanma eğilimindedir. Daha düşük faiz oranları, daha düşük para birimi değeriyle ilişkilidir.
Siyasi istikrar ve devlet borcu gibi faktörler de rol oynar. Yüksek borç seviyelerine sahip istikrarsız hükümetler, fiyatlarda dalgalanma görebilir veya insanlar para birimine olan inancını yitirdikçe para birimlerinin değerinin düştüğünü görebilir.
ABD doları veya Euro gibi istikrarlı ülkelerden bazı köklü para birimleri “rezerv para birimi” statüsüne sahiptir. Rezerv para birimleri diğer para birimlerinden daha istikrarlı olma eğilimindedir. Birçok ülkenin merkez bankası, para birimindeki büyük dalgalanmayı gidermek ve borçlu oldukları borçları ödemek için kullanabilecekleri bir miktar yabancı para birimlerini hazinelerinde tutarlar. Değişken para birimine sahip bazı ülkeler, bu kredileri bir rezerv para birimi kullanarak geri ödemeyi kabul etmedikçe kredi almakta zorlanıyor.
Bir ülke ekonomisinin gücü, para biriminin değerinde de önemli bir rol oynar. Bir ülke durgunluğa girerse, parasının değeri düşebilir.
Tüm bu değer değişiklikleri, diğer para birimlerinin değerine bağlı olarak meydana gelir. Birden fazla ülke aynı anda bir durgunluk yaşarsa, para birimlerinin birbirlerine göre değeri pek değişmeyebilir.
Kısacası, para birimi değerleri birçok faktöre bağlıdır ve hepsini takip etmek zor olabilir. Yabancı para birimlerine yatırım yapmaya başlamadan önce, küresel ekonomi ve güncel olaylar hakkında temel bir anlayışa sahip olduğunuzdan emin olun, çünkü bunlar para birimlerinin değerlerinin değişmesinde önemli bir rol oynayabilirler.
Para Birimlerine Neden Yatırım Yapmalı?
Para birimlerine yatırım yapmayı düşünmeniz için birçok neden vardır.
Bunlardan biri çeşitlendirmedir. Çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak, yatırım riskini azaltmanın en popüler yollarından biridir. Tek bir hisse senedi yerine 100 farklı hisse senedi tutarsanız, sahip olduğunuz şirketlerden biri iflas ettiğinde kaybınızı o kadar fazla hissetmezsiniz.
Bununla birlikte, benzer varlıklar arasında hala bir miktar korelasyon vardır. Borsa bir bütün olarak düşerse, muhtemelen sahip olduğunuz tüm hisse senetleri bir dereceye kadar değer kaybedecektir. Tahvil veya para birimi gibi farklı bir varlık sınıfına sahip olmak, portföyünüzde ek çeşitlendirme sağlar.
Bazı insanların döviz yatırımına yönelmesinin bir başka nedeni de, giriş önündeki düşük engeldir. Hisse senetlerine, tahvillere ve yatırım fonlarına az miktarda sermaye ile yatırım yapmaya başlamanın yolları olsa da, geleneksel bir komisyonculuğa başlamadan önce genellikle yüzlerce veya birkaç bin dolara sahip olmanız gerekir.
Forex, döviz ya da döviz alım satımının kısaltması olarak bilinir. Çok daha küçük miktarlarda parayla başlayabilirsiniz, bu da geleneksel yatırımlar için parası olmayan kişilerin yatırım yapmak için ellerini denemesini kolaylaştırır.
Bir para birimine yatırım yapmanın daha farklı bir nedeni ise, tatil yapmayı veya yeni bir ülkeye taşınmayı planlıyor olmanızdır. Harekete geçmeden önce o ülkenin para birimini düşük bir fiyata almaya çalışarak zaman geçirebilirsiniz. Bu, paradan tasarruf etmenizi ve vardığınızda yerel para biriminde mevcut paraya sahip olmanızı sağlar. Doğru planlama ile, uçaktan indiğinizde dolarlarınızı bozmaya kıyasla aynı miktarda para için çok daha az ödersiniz.
Döviz Ticareti Türleri
Perakende yatırımcıların forex işlemleri yaparken kullanabilecekleri iki temel döviz ticareti türü vardır: spot işlemler ve vadeli işlem sözleşmeleri.
Spot İşlemler
Spot işlemler, en basit işlem türüdür. Siz ve başka bir taraf, iki para birimini ve takasın yapılacağı fiyatı değiştirmeyi ve ardından ticareti hemen tamamlamayı kabul edersiniz.
Bu, para birimine yatırım yapmanın en basit yoludur. Fiyatın düşük olduğunu düşündüğünüzde alırsınız, fiyatın yüksek olduğunu düşündüğünüzde satarsınız.
Vadeli İşlem Sözleşmesi
Vadeli işlem sözleşmesi, belirli bir gelecekte belirli bir fiyattan bir şey almak veya satmak için yapılan bir sözleşmedir. O tarih geldiğinde, sözleşmedeki iki taraf işlemi tamamlar.
Bu, bir işlemin fiyatını önceden sabitlemenizi sağlar; bu, işlemi yapmanız gerektiğini biliyorsanız ve tam olarak ne kadara mal olacağını bilmek istiyorsanız yararlı olabilir.
Vadeli işlemler ayrıca yatırımcıların para birimlerinin değerinin nasıl değişeceği konusunda bahis yapmalarına da izin verir.
Şöyle bir örneği düşünün. 1 Ocak’ta 100 dolar şu anda 80 pounddan işlem görüyor. 1 Nisan’da 75 pound karşılığında birine 100 ABD doları ödemeyi kabul eden bir vadeli işlem sözleşmesi satın alabilirsiniz.
Bu kontratla doların değerinin düşeceğine ve poundun değerinin artacağına bahse giriyorsunuz. 1 Nisan’da işlemi tamamlamanız gerekir, bu nedenle yanlış bahis yaparsanız, pound için açık piyasada ödeyeceğinizden daha fazla ödersiniz. Doğru bahis yaparsanız indirimli pound satın alırsınız.
Vadeli işlem sözleşmeleri bir borsada işlem görür ve bir komisyoncu aracılığıyla satın alınabilir ve satılabilir. Sözleşmeyi alan taraf, sözleşmeyi satan tarafa bir prim ödemek zorundadır. Tipik olarak, prim, sözleşmeye dahil olan para birimi miktarına kıyasla çok küçüktür. Başka bir para birimi için binlerce veya on binlerce doların ticaretini içeren bir sözleşme için 10 dolar harcamak gibi.
Bu, vadeli işlemlerini portföylerinden yararlanmak isteyen insanlar arasında popüler hale getirir çünkü küçük miktarlarda nakit ile büyük işlemlere katılabilirsiniz. Bununla birlikte, bu aynı zamanda onları oldukça değişken ve riskli hale getirir, çünkü para birimi değerlerindeki küçük değişiklikler bir vadeli işlem sözleşmesinin değerinde büyük değişikliklere neden olabilir.
Vadeli işlem pozisyonlarınızı bir sözleşmenin sona erme tarihi gelmeden önce kapatmaya da dikkat etmelisiniz. Sözleşmeyi sona erme tarihinde tutuyorsanız, bunu yapacak paranız olsun ya da olmasın, işlemi yerine getirmekle yükümlü olacaksınız.
Para Birimlerine Nasıl Yatırım Yapılır
Forex ticaretinin sizin için doğru olduğuna karar verdiyseniz, şu şekilde başlayabilirsiniz.
Bir Aracı Bulun
Öncelikle hangi aracı kurumla (broker) çalışmak istediğinize karar vermelisiniz. Forex piyasasında işlem yapmanıza izin veren birçok broker var, ancak hepsinin işlemleri yada vaatleri aynı değil.
Her bir aracı tarafından alınan komisyonlar ve ücretler, hesap minimumları ve her birinin sunduğu araştırma araçları ve ticaret platformu gibi faktörlere bakın. Yapmak istediğiniz ticaret türü için en az ücret alan aracı firmayı seçmeye çalışın. Marj üzerinden işlem yapmayı planlıyorsanız, borç para almanın maliyetini de hesaba katmayı unutmayın.
Benzer görünen birkaç farklı broker varsa, herhangi birinin kaydolmanız için bonus sunup sunmadığını kontrol edin. Ticaretinize hızlı bir başlangıç yapmak için fazladan para kazanmanız iyi olacaktır.
Bir aracı kurum seçtikten sonra, hesabınıza para yatırmanız gerekecek. Unutmayın, tüm yatırımlar gibi, döviz de riske tabidir, bu nedenle yalnızca kaybetmek istediğiniz parayı yatırın.
Para Birimi Eşlemeleri
Bir aracı kurumda hesap açtıktan sonra, ticaret yapmak istediğiniz para birimlerini düşünmeniz gerekir. Bunlara genellikle döviz çiftleri denir.
Tüm yatırımlar gibi, döviz bozdurma da bilgi ve araştırmaya dayanır, bu nedenle aynı anda düzinelerce farklı para biriminde işlem yapmaya çalışmak yerine yalnızca birkaç döviz çiftine odaklanmak daha iyidir.
Tipik olarak, “GBP / USD = 1,4” gibi listelenen döviz çiftleri için fiyat teklifleri görürsünüz. Bu, 1 İngiliz sterlinin 1,40 ABD Doları ile değiştirilebileceği anlamına gelir. Tersine, “USD / GBP = 0.72”, bir ABD dolarını 0,72 İngiliz Sterlini ile takas edebileceğiniz anlamına gelir.
Dünyadaki para birimleri kadar döviz çifti vardır, ancak tüm para birimleri sık sık işlem görmez. ABD doları, Kanada doları, İngiliz sterlini, Euro, Japon yeni, Avustralya doları ve İsviçre frangı gibi başlıca dünya para birimleri en sık işlem görenler arasındadır.
ABD doları dünyanın en büyük rezerv para birimi olduğundan ve IMF’ye göre tüm para rezervlerinin neredeyse %60’ını oluşturduğundan , ABD doları tüm önemli döviz çiftlerinde yer almaktadır.
ABD doları dışındaki iki para birimini içeren küçük döviz çiftleri daha az hacim yaşarlar. Bu, piyasanın daha az likit olduğu ve alış-satış yayılımının, birinin satın almaya istekli olduğu en yüksek fiyat ile birisinin satmaya istekli olduğu en düşük fiyat arasındaki farkın daha yüksek olabileceği anlamına gelir.
En likit ve en çok işlem gören küçük döviz çiftleri, Euro ve Pound gibi büyük para birimlerini içerenlerdir.
Son olarak, büyük bir dünya para birimini ve gelişmekte olan bir piyasadan bir tane içeren egzotik döviz çiftleri vardır. Bunlar son derece likit ve değişken olabilir, bu da yatırım yapmayı riskli hale getirir.
Döviz ve Kripto Para Birimleri
Yabancı para birimleri ile ticaret yapmakla ilgileniyorsanız, kripto para birimlerine yatırım yapmayı da düşünmüş olma ihtimaliniz yüksektir. Kavram, kripto para birimlerinin yerel para biriminizi kullanarak satın alabileceğiniz ve satabileceğiniz dijital para birimleri gibi hareket etme biçimleri nedeniyle benzerdir.
Bununla birlikte, forex piyasaları ve kripto para piyasaları çok farklıdır ve bu farklılıkları anlamak önemlidir.
En büyük farklardan biri yaştır. Başlıca dünya para birimleri yüzyıllardır ortalıkta. En eski kripto para birimlerinden biri olan Bitcoin, on yıldan biraz daha eski. Forex piyasası, kripto para birimlerinden çok daha yerleşik ve daha iyi anlaşılmıştır.
Kripto para birimi aynı zamanda döviz piyasasından daha değişken, bu da onu yabancı para birimlerine yatırım yapmaktan daha riskli hale getirebilir.
Forex ile kripto para birimlerine yatırım arasında benzerlikler olsa da, bunları kendi durum tespiti ve araştırmalarını gerektiren farklı yatırım türleri olarak ele almalısınız.
Para Birimlerine Yatırım Yapmanın Artıları
Para birimlerine yatırım yapmanın sizi pazara çekebilecek birçok avantajı vardır.
Yüksek Likidite
Döviz piyasası, hacim olarak dünyanın en büyük piyasalarından biridir. Yayınlanan rapora göre 2019 yılında döviz piyasalarında 6.000.000.000.000 dolar döviz işlem görmüş.
24 Saatlik Piyasalar
Amerika Birleşik Devletleri’nde borsa, genellikle hafta içi Avrupa saatine göre 9:30-16:00 arası açıktır, ancak hafta sonları ve tatillerde kapalıdır. Pazar öncesi ve satış sonrası işlem saatleri vardır, ancak normal saatler dışında işlem gören hacim oldukça düşüktür.
Buna karşılık, döviz piyasası neredeyse 7/24 yıl boyunca işlemektedir. Forex piyasasında işlem gören hacim tatillerde veya günün belirli saatlerinde daha düşük olabilir, ancak neredeyse her zaman sipariş verebileceksiniz.
Düşük Maliyetler
Forex ticareti genellikle çok düşük maliyetlere sahiptir. Çoğu aracı kuruluş forex işlemleri için komisyon talep etmiyor. Bunun yerine, işlem maliyetleri teklif-talep yayılımına dahil edilir ve aracılara bu şekilde tazmin edilir.
Hisse senetleri veya opsiyon ticareti yapıyorsanız, bazı brokerler iadelerinizi tüketebilecek komisyonlar alır, bu da forex’i ücretlerden kaçınmak isteyenler için nispeten cazip hale getirir.
Kaldıraç
Forex ticareti sunan çoğu broker, müşterilerinin marj denilen ödünç alınan parayı kullanarak ticaret yapmalarına izin verir. Brokerinizin ne kadar marjın izin verdiğine bağlı olarak, hesabınıza gerçekte yatırdığınız para miktarının birkaç katı yatırım yapabilirsiniz.
İstekli bir aracı bulursanız forex piyasasında 50: 1’e kadar kaldıraç kullanabilirsiniz. Bu, tipik olarak borsadaki 2: 1 ile karşılaştırılır. Bu, 1.000 dolarlık bir depozito ile, 50.000 dolar değerine kadar döviz ticareti yapabileceğiniz anlamına gelir; bu, alım satımlarınız yolunuza giderse kazançlarınızı büyük ölçüde hızlandırabilir.
Para Birimlerine Yatırım Yapmanın Eksileri
Para birimine yatırım yapmanın, başlamadan önce bilmeniz gereken sakıncaları vardır.
Kaldıraç
Kaldıraçın forex’in bir avantajı olması gibi, daha az miktarda parayla daha büyük getiri elde etmenize izin vermesi gibi, kaldıraç da forex yatırımı riskini büyük ölçüde artırır.
Şu senaryoyu düşünün: hesabınıza 1.000 dolar yatırıyorsunuz ve marj olarak 19.000 dolar borç alıyorsunuz. Euro’nun dolar karşısında yükseleceğini umarak 20.000 doları Euro ile takas ediyorsunuz.
Bunun yerine Euro’nun dolar ile karşılaştırıldığında değerinin %3’ünü kaybettiğini hayal edin. Euro’nuzu dolara sattığınızda, sadece 19.400 doları geri alırsınız, 600 dolarlık bir zararla. İlk depozitonuzun yarısından fazlası Kaldıraç kullanmamış olsaydın, sadece 30 dolar kaybedecektin.
1000 dolar depozitonuzdan 50: 1 kaldırdıysanız, 50.000 doları Euro ile işlemiş olursunuz. Bu Euro’yu %3’lük bir kayıpla dolara çevirdiğinizde, 48.500 doları geri alırsınız. 1.000 dolarlık yatırımınızın tamamını kaybetmiş olacaksınız ve aracı kurumunuza 500 dolar borcunuz olacak.
Dalgalanma
Yabancı para birimleri oldukça değişken olabilir. Tek bir günde, herhangi iki para birimi arasındaki döviz kurunda büyük dalgalanmalar olabilir. Örneğin Bloomberg’e göre geçmişte Avustralya dolarının değeri tek bir günde yaklaşık %2 oranında değişti. Bu özellikle küçük ve egzotik döviz çiftleri için geçerlidir.
Örneğin, bir aracı kurumun araştırmasına göre , ABD doları ve Güney Afrika randı döviz kuru bir aydan fazla bir süre içinde %25’e kadar yükseldi.
Bu dalgalanma, bilgili yatırımcılarına kısa sürede birden çok kez düşük satın alma ve yüksek satış yapma fırsatları yaratır, ancak kazara yüksek bir noktada satın alıp para kaybetmek için de aynı sayıda fırsat yaratır. Bu tür dalgalanmalar, yatırımcıların değerinin hızla değiştiğini gördükleri için bir pozisyonda kalmalarını da zorlaştırabilir.
Nakit Akışı veya İçsel Değer Yok
Tahvil ve hisse senedi gibi varlıkların aksine, para birimleri temettü ödemiyor, nakit akışı üretmiyor veya bir şirkette sahipliği temsil etmek gibi gerçek bir değere sahip değil. Bir para birimini uzun vadede tutarak, değer kazanmaya devam etme şansı dışında herhangi bir fayda sağlamazsınız.
Bu, yabancı para birimini sık alım satım yapmak isteyenler için uygun hale getirir, ancak alım-satım ve diğer elde ki yatırımları bırakmayan yatırımcılar için daha az çekici hale getirir.
Son söz
Döviz piyasası, günlük yatırımcılara büyük miktarlarda kaldıraca erişim ve farklı para birimleriyle ticaret yaparak çok para kazanma ya da kaybetme fırsatı verir.
Neredeyse her zaman açık ve aktif ticaret için ideal olan bir piyasa isteyen aktif yatırımcılar, yabancı para birimlerine yatırım yapmaktan keyif alacaklardır. Pasif yatırımı benimsemiş olan bir çok yatırımcı muhtemelen döviz yatırım fırsatlarını değerlendirecektir.
